对融资担保企业违反融资担保公司监管规定的处罚
编号：002
行使主体（责任主体）：云南省地方金融监督管理局
设定依据：
《融资担保公司监督管理条例》第四章监督管理 第三十条 监督管理部门发现融资担保公司的经营活动可能形成重大风险的，经监督管理部门主要负责人批准，可以区别情况，采取以下措施：（一）责令其暂停部分业务；（二）限制其自有资金运用的规模和方式 ；（三）责令其停止增设分支机构。第五章 法律责任 第三十六条 违反本条例规定，未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的，由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反本条例规定，未经批准在名称中使用融资担保字样的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。第三十七条 融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。（一）未经批准合并或者分立；（二）未经批准减少注册资本；（三）未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。第三十八条 融资担保公司变更相关事项，未按照本条例规定备案，或者变更后的相关事项不符合本条例规定的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿。第三十九条 融资担保公司受托投资的，由监督管理部门责令限期改正，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。融资担保公司吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或者受托贷款的，依照有关法律、行政法规予以处罚。第四十条 融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，并可以责令停业整顿，情况严重的，吊销其融资担保业务经营许可证；（一）担保责任余额与其净资产的比例不符合规定；（二）为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件；（三）未按照规定提取相应的准备金；（四）自有资金的运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定。第四十一条 融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况，或者未报告其发生的重大风险事件的，由监督管理部门责令限期改正，处5万元以上20万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。第四十二条 融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处20万元以上50万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证；构成违反治安管理行为的，依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任；（一）拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查；（二）向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料；（三）拒绝执行监督管理部门依照本条例第三十条第一款规定采取的措施。第四十三条 依照本条例规定对融资担保公司处以罚款的，根据具体情形，可能同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处5万元以下的罚款。融资担保公司违反本条例规定，情节严重的，监督管理部门对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员，可以禁止其在一定期限内担任或者终身禁止其担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。
责任事项：
1.案前审查：对案件来源进行立案前审查，确认其是否符合立案条件；
2.立案：对初步判定有违法行为的企业和个人，填写《立案审批表》，报监管部门负责人审批；
3.调查取证：展开调查和取证，填写《调查笔录》，并请被调查人签名（在调查取证时，应由2名以上执法人员参加，并向当事人出示有效的行政执法证件）；
4.告知并听取意见：向当事人告知作出行政处罚决定的事实、理由、依据及其所享有的权利，允许当事人的陈述和辩解。对于责令停业整顿、吊销许可证或执照、较大数额罚款等行政处罚，还应在作出处罚决定前告知当事人享有听证权；
5.作出行政处罚决定：由承办人员提出处理意见，填写《处理审批表》，报监管部门领导审批。处罚决定作出后，填写《行政处罚决定书》，加盖印章。对已构成犯罪的，还应移送司法机关；
6.送达：《行政处罚决定书》；
7.执行：对拒不履行《行政处罚决定书》的，填写《强制执行申请书》，向人民法院申请强制执行；
8.结案：填写《结案报告》《案卷目录》，装订备案；
9.其他法律法规规章文件规定的应履行的责任。
追责情形：
因不履行或不正确履行行政职责，有下列情形的行政机关及相关工作人员应承担相应的责任：1.没有法律和事实依据实施处罚的；2.违反法定的处罚程序的；3.在处罚过程中滥用职权、滥施处罚，给当事人造成损失的；4.收受贿赂、徇私舞弊、包庇纵容违法行为的；5.符合听证条件、行政管理相对人要求听证，应予组织听证而不组织听证的；6.指派不具备法定行政执法资格的人员实施行政处罚的；7.依法应当移送司法机关处理而不移送的；8.在行政处罚过程中发生腐败行为的；9.其他违反法律法规规章规定的行为。
追责依据：
《融资担保公司监督管理条例》第五章第四十四条规定。
监督方式：
投诉监督电话：0871-63121683纪检监督电话：0871-63135019信函投诉：云南省地方金融监督管理局机关纪委；通讯地址：昆明市西昌路26号云南大厦；邮政编码：650034；网址：http://dfjrjgj.yn.gov.cn。
救济途径：
公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法提出行政复议，或提起行政诉讼。
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