云南省地方金融监督管理局关于开展2021年度典当行年审工作的通知

各州（市）典当行监督管理部门，各典当行：

为进一步规范典当行经营行为，加强典当行监督管理，根据《典当管理办法》、《典当行业监管规定》和《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号），为做好2021年度典当行年审工作。有关事项通知如下：

一、年审时间及对象

年审时间：2022年4月至2022年9月。

年审对象：按照银保监办发〔2020〕38号文件关于每年选取1/3的典当行进行年审的方式，未参加2019年度、2020年度年审的24家典当行（具体名单见附件1）。

二、年审方式及步骤

（一）自审。参加年审的典当行按照《典当行业监管规定》和本通知要求准备年审资料，组织自审，并根据属地监督管理部门要求报送年审报告及相关资料。

（二）初审。州（市）监督管理部门负责本辖区内典当行年审的初审工作，县级监督管理部门配合做好现场检查工作，于6月20日前完成初审并将初审意见及年审有关资料报送省地方金融监管局。

（三）复审。省地方金融监管局组织对各（市）州监督管理部门上报的年审资料进行复审，并于7月31日前进行现场检查。

（四）整改。典当行按要求对监督管理部门在年审中指出的问题进行整改，整改期限不超过1个月，典当行完成整改后由属地监督管理部门进行验收，整改情况由州（市）监督管理部门统一报送至省地方金融监管局。

省地方金融监管局根据典当行初审、复审和整改情况，确定年审结果，并在门户网站公告。

三、年审内容

根据典当行业监管有关规定，重点对下列事项进行审核：

（一）典当行注册资本实收情况；

（二）典当行资金往来情况；

（三）典当行法人股东存续情况，典当行与股东的资金往来情况；

（四）典当业务结构及放款情况；

（五）典当行对绝当物品处理情况；

（六）当票使用情况；

（七）息费收取情况；

（八）典当行及其分支机构变更情况；

（九）典当行2021年度审计报告，有分支机构的，审计报告应包括企业本部、分公司分别及合并的财务报表。

四、等级评定

（一）典当行没有违法违规行为的定为A类。

（二）典当行有下列情形之一者，经整改合格的定为B类。

1.未经核准擅自变更机构名称、注册资本、法定代表人、股东及股权结构，擅自设立分支机构，经营地址与《典当经营许可证》地址不符；

2.超比例放款、超范围经营、开展动产抵押业务、超标准收取息费；

3.从商业银行以外的单位和个人借款；

4.提供虚假、隐瞒重要事实的报表、报告等年审资料，或不按规定报送报表；

5.不通过全国典当行监督管理系统开具当票、续当凭证，当票、续当凭证使用与典当业务笔数、金额不符；

6.典当行净资产低于注册资本的90%；

7.违反《典当管理办法》、《典当行业监管规定》等监管规定的其他情形。

（三）典当行有下列情形之一者，年审不予通过，收回《典当经营许可证》。

1.集资、吸收存款或变相吸收存款；

2.与其他典当行拆借或变相拆借资金，对外投资；

3.通过网络借贷信息中介机构、私募投资基金等机构或渠道融资；

4.近6个月未经营、无纳税、无社保缴纳纪录；

5.拒绝参加年审；

6.超过整改时限仍未完成整改；

7.法律法规禁止的其他行为。

五、工作要求

（一）压实责任。按照《典当行业监管规定》，典当行实行分级管理、分级负责，有关州（市）监督管理部门要强化属地管理责任，精心组织，合理计划，确定专人负责，确保在规定的时间内完初审工作。

（二）严格审核。年审中，发现典当行存在违法违规行为的，要及时责令改正、按规定处理。要认真开展现场检查，确保信息的真实、合规、准确，并审慎出具意见。

（三）加强监管。各州（市）监督管理部门要加强对未参加2021年度年审典当行的日常监管，对本辖区内正常经营、不通过年审的、“失联”或“空壳”和不持有省地方金融监管局颁发《典当经营许可证》的典当行进行全面摸底排查，对不具备典当经营许可条件的企业，要引导其通过变更公司名称、业务范围或申请注销等形式退出典当行业。对无法联系的典当企业，加强与市场监督管理部门的信息共享和联合惩戒，依法进行清理。云南省典当行业协会要加强行业自律管理，共同促进典当行健康发展。

附件：

1.年审企业名单

2.云南省典当行年审情况表

3.现场检查通知书

4.典当企业现场检查记录

5.典当行地址变更现场查看情况记录表

 

 

云南省地方金融监督管理局

2022年4月19日

附件1

年审企业名单

一、昆明市（12户）

云南锦上合典当有限公司

昆明鑫泰典当有限责任公司

云南通典典当有限责任公司

昆明智全典当有限责任公司

昆明市金鼎典当有限责任公司

昆明市鑫成典当行有限责任公司

云南振峰典当有限责任公司

云南中信典当有限公司

昆明市天和典当有限责任公司

云南融春典当有限公司

云南君安典当有限公司

宜良融金典当有限责任公司

二、曲靖市（2户）

宣威市三力典当有限公司

宣威市双井典当有限公司

三、保山市（1户）

龙陵县亚投典当有限公司

四、丽江市（2户）

丽江缘资典当有限公司

华坪县华信典当有限公司

五、红河州（1户）

泸西县天龙典当有限责任公司

六、文山州（2户）

文山元亨典当有限公司

砚山天泰典当有限公司

七、版纳州（1户）

西双版纳金丰典当有限公司

八、德宏州（2户）

德宏幸汇典当有限责任公司

云南德宏盈江县兴利源典当有限公司

九、迪庆州（1户）

云南中润典当有限公司