银保监会日前发布的信息显示，党的十八大以来，银保监会坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，深化保险资金运用市场化改革，加强保险资金运用监管，着力防范化解金融风险，引导保险资金更好服务国家战略，支持实体经济高质量发展。
资金规模十年累计增长2.94倍
数据显示，十年来，保险资金规模由2012年的6.27万亿元增加至2022年6月末的24.71万亿元，累计增长2.94倍，年均增速达15.6%。
在资金规模快速增长的同时，保险资金投资品种不断丰富，由银行存款、债券、股票等传统种类拓展至股权、不动产、资产管理产品、金融衍生工具、证券出借、公募REITs等品种。
在配置结构方面，保险资金以流动性资产和固定收益类资产为主，占比超过七成。数据还显示，保险资金资产质量持续提高，银行存款方面，超七成集中于国有大型商业银行和股份制商业银行；债券投资方面，国债和金融债配置超七成，企业债中AAA级占比近九成；股票配置方面，以大盘蓝筹股为主。此外，活期存款、货币基金、国债等高流动性资产占比22%。
在投资收益上，保险资金表现稳定，年均财务收益率为5.28%，每年均实现正收益，波动幅度远小于其他机构投资者。
银保监会发布的信息还显示，保险资管公司由2012年的13家增加至2022年6月末的33家，受托管理保险业70%以上的资金，保险资金管理规模由2012年的4.94万亿元增加至2022年6月末的17.83万亿元，累计增长2.61倍，年均增速14.04%。与此同时，保险资管公司的长期资金管理实力不断增强，管理养老金、企业年金等占资产管理规模的比重由2012年的0.71%提升至2022年6月末的16.48%。保险资管产品业务发展迅速，存续产品数量3494只，存续规模6.37万亿元，年均增速37.33%，成为长期资金服务实体经济的重要工具。
发挥优势提升服务实体经济质效
数据显示，保险资金通过债券、股票、股权、保险资管产品等方式，为实体经济提供中长期资金支持，资金规模由2012年的4万亿元增加至2022年6月末的21.85万亿元，累计增长4.46倍。
在服务区域协调发展方面，保险资金参与京津冀协同发展投资5.88万亿元，参与长江经济带建设投资5.59万亿元，参与粤港澳大湾区建设投资2.10万亿元。保险资金还为南水北调、西气东输、京沪高铁、大数据中心、特高压、商用大飞机等重大工程项目提供了有力支持。在服务养老产业方面，保险资金参与养老社区项目59个，计划投资规模1412.16亿元。此外，保险资金服务制造业、战略性新兴产业等投资余额2.19万亿元，支持绿色发展产业投资余额1.22万亿元。
党的十八大以来，银保监会引导保险机构坚守价值投资、长期投资和审慎投资理念，维护资本市场健康有序发展。例如，允许保险资金参与创业板、科创板和北交所股票投资等拓展保险资金股票投资范围；取消股票投资单一托管人要求等，以释放保险资金股票投资活力；允许保险资金参与证券出借业务，丰富资本市场券源供给。截至2022年6月末，保险资金投资股票2.67万亿元，累计增长5.51倍，占A股流通市值的3.77%，保险机构成为债券市场、股票市场最大的机构投资者之一。
持续深化保险资金领域改革
十年间，保险资金领域各项改革持续深入推进。银保监会通过减少信用评级约束、优化权益资产监管、扩大股权投资范围、支持投资私募股权基金等举措，引导加大长期资金支持力度。
在推进保险资管产品改革创新方面，银保监会通过优化产品发行机制，产品登记平均时长由15.22个工作日缩短为3.14个工作日，效率提升79.36%。同时，建立完善以信息披露、风险监测为核心的产品登记和自律管理体系，支持保险资管产品创新发展。
此外，银保监会还不断优化体制机制，提升保险资金监管科学性有效性。如，持续完善保险资金运用监管法规、丰富保险资金运用监管工具和手段、建立健全保险资管公司监管体系、进一步推进行业自律体系和基础设施建设。
谈及下一阶段工作，银保监会表示，将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大精神，坚持党对金融工作的坚强领导，全面践行金融工作的政治性、人民性，提升专业性，以深化改革为主线，增强服务实体经济质效，加强和改进监管，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。
